多家驰名评级机构被罚！开云kaiyun官方网站

　　券商中国记者获悉，当地时代9月3日，穆迪、标普各人、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普各人均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。

　　而在此之前，好意思国已罕有十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司动手？

　　好意思国证监会处罚6家评级机构

　　好意思国证监会9月3日秘书对6家评级机构建议指控，原理是这些公司偏激职工在顾惜和保存电子通讯方面存在紧要伪善。上述评级机构承认，他们的步履违背了联邦证券法的记载保存法则，并答应支付超过4900万好意思元的吞并民事罚金，以治理这些违法步履。

　　这6家遭处罚的评级机构差异是：穆迪投资者工作公司、标普各人评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普各人答应各自支付2000万好意思元，惠誉评级答应支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico答应支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。

　　好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家书用评级机构王人必须遴聘别称合规参谋人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为盲从记载保存要求作念出了紧要竭力，并以其他神态合作了好意思国证券往还委员会的探望，因此，字据妥协条目，他们将不需要遴聘合规参谋人。

　　好意思国证监会法则部门副主任Sanjay Wadhwa暗意：“咱们一再看到未能守护和保存必要的记载，可能会羁系责任主说念主员确保公司盲从其义务的才智，也羁系委员会讲究那些未奉行这些义务东说念主包袱的才智，而这往往会以松手投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的当作中，委员会再次明确暗意，竭力盲从并以其他神态合作责任主说念主员探望的公司将赢得切实利益。”

　　据了解，6家评级公司王人被指控违背了《好意思国1934年证券往还法》沟通法则，除了经济处罚外，每家书用评级机构还被责令住手并住手改日违背这些法则的步履，并受到捏造。被敕令保留合规参谋人的4家公司已答应，除其他事项外，对其与保留职工个东说念主成就上的电子通讯关联的计谋和要领，以及各自治理职工不盲从这些计谋和要领的框架进行全面审查。

　　数十家金融机构被罚

　　券商中国记者存眷到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存记载，主如果与职工使用短信和Whats App等即时通讯应用要领关联。

　　当地时代8月13日，好意思国证监会秘书对26家金融机构建议指控，原因是这些公司偏激职工多数且恒久未能顾惜和保存电子通讯记载。这些公司承认其步履违背了联邦证券法的记载保存法则，答应支付3.93亿好意思元的吞并民事罚金。

　　这次被处罚的金融机构中，有多家驰名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会竣事妥协。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多说念明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也答应受罚。

　　好意思国证监会法则部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中暗意，“针对20多家公司的法则当作响应出，咱们仍然竭力于于确保盲从联邦证券法则的记载要求，这关于投资者保护和市集运作邃密至关进攻。”他进一步指出，SEC将赓续加大监管力度，对任何违背证券法则的步履进行严厉打击。

　　好意思国证监会暗意，SEC的每项探望王人揭示了这些公司多数且恒久使用未经批准的通讯法子，称为非渠说念通讯。正如SEC的敕令中所述，这些公司承认，在沟通技艺，他们的职工发送和接管了非渠说念通讯，这些通讯是证券法要求保留的记载。未能顾惜和保存所需的记载从而劫掠了SEC在探望中的这些通讯。这些失败波及多个级别的治理东说念主员，包括欺诈和高档治理东说念主员。

　　这次探望发祥于SEC关于金融机构里面通讯记载的严格审查。SEC发现，好多公司在频频运营中未能有用保留职工的电子通讯记载，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话本色。这些记载往往包含进攻的业务信息和市集敏锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。然则，由于部分公司的毅力或畸形冷漠，这些记载未能得到妥善保存，给监督责任带来了极大的困扰。

　　业内东说念主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违法金融机构的严厉刑事包袱，更是对统统这个词金融行业的一次进攻警示。它教唆统统金融机构必须严格盲从证券法则的各项要求，切实奉行好记载保存和信息露馅的义务。只须这么，才能确保金融市集的健康踏实和投资者的正当权利得到有用保护。

　　此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会秘书对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他音书工作渠说念筹生意务，未能奉行《证券往还法》中的记载和诠释要求。

　　好意思国证监会暗意，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月技艺出现了“大规模的恒久伪善”，其职工、欺诈和司理使用通讯软件、私东说念主电邮和个东说念主电话斟酌投资业务，未能正确记载并诠释其业务规模内的交流经过，藏匿联邦记载法律。好意思国证监会称，摩根大通承认不妥步履并答应妥协合同，上交罚金。

　　另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪往还商和1家双重注册的经纪往还商和投资参谋人公司建议指控，原因是这些公司偏激职工在顾惜和保存电子通讯方面存在鄙俗和恒久的伪善，延续通过个东说念主成就上的各式音书平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行交流。

　　这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的步履违背了好意思国联邦证券法的记载保存条目，答应支付计较2.89亿好意思元的罚金进行妥协开云kaiyun官方网站，并已运行纠正其合规计谋和要领，以治理这些违法步履。其中，富国银行旗下子公司答应向好意思国证监会支付1.25亿好意思元，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货往还委员会暗意，这两家银即将因其繁衍品经纪部门的不异违法步履差异支付7500万好意思元。其他答应妥协的着名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行的子公司等。